돈 보내기 전 5분 — 사업자 확인 5단계

BTSDB 가이드 · 실무 — 거래 사기 예방 표준 절차

거래 사기의 공통점은 "확인 없이 먼저 보낸 돈"입니다. 상대가 사업자를 사칭하거나, 폐업한 번호를 도용하거나, 남의 사업자등록증을 캡처해 쓰는 수법이 대부분입니다. 아래 5단계는 첫 거래·선입금·계약 전에 5분이면 끝나는 표준 확인 절차입니다.

1단계 · 번호 형식 검증

받은 사업자등록번호가 10자리 형식·검증번호(체크섬)에 맞는지 확인. 형식부터 틀리면 대화를 종료하세요. 상단 검색창에 입력하면 자동으로 검증됩니다. (번호 구조 원리)

2단계 · 국세청 상태 조회

계속사업자인지 확인. 폐업자·휴업자면 거래 중단이 원칙입니다. 폐업 번호를 도용한 가짜 쇼핑몰 사례가 실제로 많습니다.

3단계 · 상호·실체 대조

조회 결과의 상호(고용산재 기준 사업자명)·주소가 상대방이 말한 것과 일치하는지 대조. 직원 수·국민연금 가입자 수가 0인데 "직원 30명 규모"라고 말한다면 이상 신호입니다.

4단계 · 입금 계좌 명의 확인

입금 계좌의 예금주가 사업자 상호 또는 대표자명과 일치해야 합니다. "세금 문제로 다른 사람 계좌로 보내달라"는 요구는 사실상 사기 확정 신호입니다.

5단계 · 온라인 판매자 추가 확인

쇼핑몰이라면 통신판매업 신고번호와 도메인이 조회 결과와 일치하는지, 에스크로 결제가 가능한지 확인. (통신판매 확인법)

• "오늘까지 입금해야 이 가격" — 확인할 시간을 안 주는 압박
• "법인계좌 점검 중이라 개인계좌로" — 명의 불일치 유도
• "사업자등록증 사진"만 보내고 실시간 조회 확인은 회피
• 시세보다 현저히 싼 가격 + 현금 결제만 가능
• 유선 전화·사무실 주소 없이 메신저로만 소통

즉시 ① 은행에 지급정지 요청(보이스피싱 통합신고 112) ② 경찰청 사이버범죄 신고(ecrm.police.go.kr) ③ 거래 증거(대화·입금내역·조회 캡처) 보존. 이때 거래 전 조회해 둔 기록이 피해 입증에 도움이 됩니다 — 조회 결과 페이지 URL을 저장해 두는 습관을 권합니다.

본 가이드는 예방 목적의 일반 정보이며, 법적 대응은 경찰·변호사와 상담하시기 바랍니다.